«Оскільки ми все ще перебуваємо на дійсній службі, я зв’язався з юристом із військових інвестицій, який порадив мені встановити умовного бенефіціара. Мій запит простий: я хочу, щоб ви стали їм. Як бонус ви отримаєте 40% від моєї загальної суми за законом, і немає жодного ризику”, – продовжує “американський солдат”, додаючи, що ця інформація “тільки для моїх очей” і що він “наражається на невимовний ризик, якщо про це дізнається третя сторона”.

Перша думка: справді, хтось досі потрапляє на цей тип шахрайства в наші дні?! Проте через деякий час я зрозумів, що це чудова нагода перевірити на власні очі, що таке стара добра нігерійська афера, тому що це те, з чим я маю справу.

Я вирішила написати відповідь “американському солдату”. “Привіт, Томас. Дякую, що згадав про мене. Чим я можу тобі допомогти?” Я набираю та натискаю «Надіслати». Адже 5 мільйонів доларів, тобто еквівалент 20 мільйонів злотих, це багато.

Шахрай: запам’ятай мої слова

Наступного дня я отримую відповідь від капітана Томаса. У ньому він досить пафосно пише, що «залучити когось до співпраці в цьому проекті — це одне, а когось із правильною поведінкою та чесністю — інше».

“У мене було багато дилем, з ким працювати. Ця операція на 100% законна і буде проходити законно. Врахуйте мої слова, тому що я все ще активно служу і нічим незаконним займатися не буду”, – наголошує він. Я посміхаюся собі під ніс, коли він пояснює в наступному реченні, що «наша головна мета — отримати гроші без контролю з боку міжнародних і військових органів».

У цьому повідомленні «американський солдат» від мене нічого не хоче, нічого від мене не просить. Він пише про себе, в тому числі про те, що закінчив психологію в Henderson State University, служив в Афганістані, співпрацював з НАТО та державними структурами США. Він просто намагається завоювати мою довіру.

«Я знаю, що співпраця з вами принесе гарні новини та краще завтра. Швидко відповідайте на моє повідомлення, тому що ми можемо завершити всю справу протягом 14 днів», — підсумовує він.

Ось так виглядає капітан Томас

Питаю капітана Томаса, як він мене знайшов і в якій військовій частині зараз служить. Він пояснює мені, що належить до «19-го бойового координаційного підрозділу 3105» (гугл каже мені, що такий підрозділ справді існує і діє, зокрема, в Європі), але, на жаль, забуває відповісти, чому він обрав мене для співпраці.

При цьому він повідомляє, що скористається послугами військового юриста, який має «хороші відносини з керівництвом банку в США і Канаді».

У цей момент «американський солдат» вперше щось просить у мене – він хоче, щоб я назвала свої дані: ім’я, прізвище, номер телефону та рід діяльності, а також надіслав скан мого посвідчення чи паспорта. Ця інформація, як він стверджує, потрібна для укладення договору.

З невідомих мені причин я отримую це повідомлення з іншої, але дуже схожої адреси. Попередні повідомлення були надіслані з “cptreganthomas@gmail com” , наступні надходили з “[email protected]” . Дрібниця, яка багато говорить.

Армія США: Такого солдата немає

Я гра. Повторюю питання, як мене знайшли. «Я просто хотів повідомити вам, що я провів випадковий пошук і вибрав вас вірою. Сподіваюся, ви не зрадите мою довіру», — коротко відповідає капітан Томас і нагадує надати свої дані.

А поки що шукаю інформацію про Томаса Рігана в Інтернеті. Безрезультатно. Підказка полягає в тому, щоб скористатися зворотним пошуком Google. Після того, як я завантажив «перепустку» капітана в Інтернет, я все ще не можу знайти жодної інформації, пов’язаної з ним, але пошук дає мені фотографії інших військових квитків, які називаються «фальшивими», а також сторінку, де за 55 доларів США (220 злотих) можна придбати на замовлення «сувенір-посвідчення» військ США.

Я також пишу до армії Сполучених Штатів із запитанням, чи є «Томас П. Ріган» капітаном Корпусу морської піхоти Сполучених Штатів і чи взагалі така особа служить в американських військових. Я також запитую, чи американські військові вживають заходів проти подібних шахрайств. До повідомлення додаю фото військового квитка капітана.

Відповідь приходить миттєво, рівно через годину. «Вітаю. Дякуємо, що зв’язалися з армією США в Європі та Африці. Я можу підтвердити, що Томас Ріган не є військовослужбовцем морської піхоти чи армії. Надане посвідчення особи несправжнє. Ми передаємо такі справи до командування кримінальних розслідувань армії США. Дякуємо за вашу допомогу”, – відповідає Джессіка Такберрі, спеціаліст зі зв’язків із громадськістю армії США.

Наступного дня він надсилає мені документи з суду в Нью-Йорку, «які доводять, що я є законним бенефіціаром фонду, який розміщено в банку HSBC».

Вони нагадують мені графіку, зроблену в Paint.

Наступного дня у своїй папці «Вхідні» (звичайно, у папці зі спамом) я знаходжу таке повідомлення від «Марка Лейна, директора банку HSBC»: «Щоб ми могли завершити останній етап платежу, ми рекомендуємо вам терміново зв’язатися з адвокат, рекомендований нашим банком. Код активації потрібен для зняття коштів. Це коштуватиме близько 2500 доларів США.

«Директор» наголошує, що вартість коду активації «автоматично повернеться на основний рахунок». Електронна пошта надійшла з нібито справжньої, але – легко перевірити – підробленої адреси “[email protected]”.

Я хотів би, щоб HSBC прокоментував, як часто вони отримують повідомлення про те, що шахраї видають себе за банк. Проте конкретної відповіді я не отримую.

Час оплати і три пересадки до Памели

«Адвокат, рекомендований банком», який приймає естафету в цій шахрайській естафеті, — Девід Андо, який має працювати в Ellenoff Grossman & Schole LLP. Перевіряю – така юридична фірма дійсно є, але там не працює David Undo (хоча на сайті контори знаходжу людину зі схожим за звучанням прізвищем, яка спеціалізується на злитті та поглинанні.). Я надсилаю йому повідомлення з проханням надати контакт і вдаю, що не бачу, що його адреса електронної пошти ([email protected]) більше схожа на анонімного онлайн-хейтера, ніж на шановного спеціаліста.

Пишу, що вибираю Western Union. Через кілька годин я отримую точні реквізити, необхідні для переказу (хоча гроші мали надійти в банк, реквізити переказу належать комусь  з Алабами) разом із нестандартною порадою щодо обіцяної легальності всього операція.

«Через політику лімітів Western Union я раджу вам розділити 2600 доларів на три частини. Надішліть 980 доларів на два рахунки та 640 доларів на третій. Вибачте за незручності», – пропонує він .

Кінець фарсу

Фарс, який уже пробуджує мій жаль перед обличчям некомпетентності та дилетантства шахрая, поволі добігає кінця. Бажаючи покінчити з цим, я радісно відповів: «Любий Девіде. Я щойно надіслав гроші. Це було нелегко, але я це зробив. Коли і як я отримаю свої мільйони». Це моє останнє повідомлення шахраю.

На цьому наше листування з «американським солдатом» (або шахраями) добігає кінця. Це тривало майже два тижні, протягом яких я весь час чекав моменту, коли злочинець зрозуміє, що його самого обманюють. Усе вказує на те, що він до останнього сподівався на вдалу аферу.

Ось чому нігерійська афера досі працює

Протягом останніх кількох днів я розмірковував над ще одним питанням – як можливо, що нігерійська афера все ще працює? Чи — і якщо так, то чому — люди все ще піддаються цьому, здавалося б, грубому обману? Адже він діє вже кілька десятків років.

Спочатку він полягав у розсиланні традиційних листів з інформацією про можливість отримати запаморочливу суму грошей за умови, що наперед надсилається порівняно невелика сума.  Рініше це ніби то відбулося у Нігерії чи іншої африканської країни, звідки і така назва.

Подібної думки дотримується експерт з мережевої безпеки сайту Niebezpiecznik.pl Марцін Май. “Нігерійське шахрайство — одне з найстаріших в Інтернеті. Багато хто з нас вважає, що він більше не діє або ніхто на нього не впадає. Це зовсім інше – воно все ще існує, воно все ще популярно, але часто в нових версіях”, – зазначає він.

В інтерв’ю Business Insider Polska пояснює, що будь-яке шахрайство із соціальною інженерією, а нігерійське шахрайство є таким, має шанси на успіх, якщо воно вражає правильну людину в особливій ситуації, наприклад, самотню чи відчайдушно потребує грошей.

“Шахрайство ефективне завдяки великій масштабності дії. Такі електронні листи надсилаються сотням тисяч людей. І хоча знайдеться  хоча б одна людина, яка відповість, цього буде достатньо”, – пояснює він.

Величезне зростання шахрайства

Точної інформації про те, як часто ми потрапляємо на нігерійську аферу, немає. Маріуш Чарка, речник головного коменданта поліції, пояснює нам, що поліція збирає статистичні дані згідно з правовою класифікацією, а не методами, якими користуються шахраї.

Детальніше про масштаби явища говорить експерт CERT, який підкреслює, що переважна більшість злочинів, які відбуваються в Інтернеті, – це злочини з використанням соціальної інженерії.

“У 2022 році поляки подали до CERT 322 тисячі. разів про небезпечні події, які вони пережили. Ця цифра показує, наскільки сильно зростає активність кіберзлочинців, адже порівняно з 2021 роком вона зросла аж на 178 відсотків. Але це також свідчить про підвищену обізнаність і те, що поляки дедалі ефективніше розпізнають діяльність шахраїв”, – каже він.

Зрештою CERT вилучив понад 39 000 із усіх повідомлень. різні типи інцидентів – злочинці зазвичай проводять кампанії та масово надсилають одні й ті самі повідомлення, будь то текстовими повідомленнями чи електронною поштою. – 25 тисяч випадки є фішинговими. Решта 14 тис є інші тривожні явища, пов’язані з кіберпростором, включаючи т.зв нігерійська афера чи афера з американським солдатом (у цьому випадку злочинець зазвичай намагається закохати жертву в нього), – перераховує Прошинська.

Хто злочинці стоять за нігерійськими шахрайствами? Однозначної відповіді немає.  “Це можуть бути як злочинні групи, так і окремі шахраї”, – каже Марчін Май.

«Я також не став би вказувати на якусь конкретну країну, з якої вони можуть походити. Проте справа в тому, що цей тип злочину використовується для отримання грошей для країн, які мають із цим проблеми, наприклад Росії чи Північної Кореї. Країни, на які поширюються санкції, зацікавлені в інвестуванні в кіберзлочинність, оскільки це спосіб отримати готівку, пояснює він. Він також зазначає, що ринок цього виду злочинності зростає, оскільки потенційних жертв стає більше. «Однак дуже сумнівно, що шахраїв коли-небудь вдасться вистежити та спіймати», – додає він.

Але ми можемо і повинні спробувати. Експерт CERT нагадує, що нігерійська афера є злочином, який може переслідуватися за Кримінальним кодексом і карається до восьми років ув’язнення. Стаття 286 Кримінального кодексу говорить: «Той, хто з метою одержання фінансової вигоди спричиняє іншу особу до невигідного розпорядження своїм чи чужим майном, вводячи її в оману або користуючись помилкою чи нездатністю правильно зрозуміти вчинені дії, , загрожує покарання у вигляді позбавлення волі на строк від 6 місяців до 8 років.

“Жертвам такого роду злочинів, які звертаються до нас, ми радимо, окрім звернення до поліції, якомога швидше звернутися до свого банку та подати скаргу. У деяких випадках можна заблокувати кошти до того, як їх заволодіють шахраї”,   – повідомляє Прушинска.

Автор: Наталія Шевчак, журналіст та секретар редакції Business Insider Polska